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Los precios de la vivienda en el Reino Unido caerán casi un 8% el próximo año y luego casi se estancarán durante cuatro años, según las previsiones del mayor prestamista hipotecario del Reino Unido.
Pero en el peor de los casos, podrían desplomarse casi un 18%, según Lloyds Banking Group.
El prestamista del FTSE-100 dijo que esperaba que la economía del Reino Unido se contrajera al menos un 1% el próximo año, y potencialmente hasta un 4,5%.
El aumento de los tipos de interés y las sombrías perspectivas económicas podrían provocar una ralentización de los préstamos hipotecarios durante el próximo año, según Lloyds.
Según sus previsiones, los precios de la vivienda caerán un 7,9 por ciento el año que viene, pero el peor de los casos prevé una caída de casi el 18 por ciento.
Se prevé que los precios de los inmuebles comerciales caigan un 15%, o un 36% en el peor de los casos.
A principios de este mes, Halifax, que es propiedad de Lloyds, dijo que el mercado de la vivienda se había mantenido casi plano desde junio, pero que ahora se dirigía a una desaceleración más significativa, ya que el rápido aumento de los costes de los préstamos hacía que la compra de una propiedad fuera inasequible para más personas.
El grupo bancario Lloyds, que anunció unos beneficios antes de impuestos de 1.500 millones de libras esterlinas en el tercer trimestre del año, ha reservado 668 millones de libras esterlinas para cubrir las deudas incobrables.
Los precios de la vivienda se han disparado a niveles récord desde el inicio de la pandemia porque, con el cierre, los compradores querían propiedades más grandes en zonas rurales.
Los datos de la Oficina de Estadísticas Nacionales muestran que el valor medio de la vivienda en el Reino Unido aumentó un 13,6% en el año hasta agosto, hasta 296.000 libras.
El último pronóstico se opone a las predicciones de otros prestamistas esta semana, incluyendo Barclays, que los precios de la vivienda del Reino Unido seguirían creciendo a pesar de las turbulencias en el mercado inmobiliario.
Lloyds dijo que la mayoría de sus clientes hipotecarios serían capaces de soportar las presiones del coste de la vida.
“Al menos hasta ahora, nuestros clientes están demostrando ser resistentes y adaptarse bien a los aumentos del coste de la vida que hemos visto”, dijo el director financiero del banco, William Chalmers.
“Nos estamos asegurando deliberadamente de prestar a los clientes que están mejor situados para soportar posibles tensiones futuras a nivel macro y en sus propias circunstancias personales.”
El Sr. Chalmers añadió que los préstamos de Lloyds se inclinan hacia los clientes “ligeramente más acomodados” para garantizar que puedan devolver sus préstamos si las condiciones se endurecen.
Una caída del 8 por ciento en los precios de la vivienda supondría el riesgo de colocar a algunos compradores en una situación de patrimonio negativo.
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